ひよっ講座 vol.25 『インデックスファンド② 外国株式インデックス』

ひよっ講座では一般社団法人確定拠出年金推進協会東北支部の協力のもとiDeCoについてわかりやすく解説するコラムです。既に確定拠出年金を運用している方も、これから始めてみようと思っている方も、お付き合いください。

「インデックスファンド」について4回に分けて説明しています。

・インデックスファンドについて①：国内株式インデックス＞＞

今回は、外国株式インデックスファンドについて説明します。

外国株式インデックスファンド

外国株式インデックスファンドは、「MSCIコクサイ・インデックス（配当込み、円換算ベース）」をベンチマークとしています。日本を除く先進国22か国の株式で構成されていて、アメリカの比率は約70％となっています。

楽天証券のホームページでは、MSCIコクサイ・インデックスを以下のように説明しています。

「MSCI（モルガンスタンレー・キャピタル・インターナショナル）社が提供する世界の株式を対象とした指数、MSCI All Country World Index （ACWI:アクイ）から、新興国と日本を除外したものがMSCI-KOKUSAIインデックス（MSCIコクサイ指数）です。また、MSCI World Index （MSCI先進国株指数）から日本を除いたインデックスでもあります。この指数は1986年3月31日に算出が開始されてから30年の実績のある指数で、多くの投資家によって日本を除く先進国株式投資の物差し（ベンチマーク）として使われています。

MSCI-KOKUSAIインデックスは、MSCI社が定義する先進国23か国から日本を除く22か国で構成されています。大型株・中型株約1,300銘柄が時価総額（価格×流通株数）の大きい順で組み込まれています。」

なぜ、コクサイ又はKOKUSAIなのかというと、日本の投資家向けの株価指数だからです。
ちなみに、先進国には、中国、台湾、韓国、インドは入っていません。

インデックスファンドをピックアップ

SBI証券のiDeCoの中から先進国株式に関連するインデックスファンドをピックアップしました。
2023年2月時点、5年前から毎月1万円積立てて合計60万円を投資した結果です。

銘柄名 信託報酬　　結果

eMAXIS Slim 米国株式インデックス（S&P500） 0.0968% 101.18万円

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 　　　　0.1023%　 96.94万円

ニッセイ外国株式インデックスファンド　　　　　　0.1023％ 96.83万円

eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） 　 0.1144% 93.87万円

iFree NYダウ・インデックス 0.2475% 92.9万円

SBI・全世界株式インデックスファンド＜雪だるま＞ 0.1102% 91.97万円

eMAXIS Slim 先進国株式インデックスとニッセイ外国株式インデックスファンドは、同じMSCI-KOKUSAIがベンチマークなので、ほぼ同じ結果ですね。S&P500が最も成績が良かったです。過去5年間の運用成績は、アメリカが牽引してきたことが分かります。

本記事はライターが校正を行った上で作成した記事です。内容は2023年10月2日時点の情報のため、最新の情報とは異なる場合がありますので、あらかじめご了承ください。

WRITER この記事を書いた人

一般社団法人確定拠出年金推進協会 東北支部